Как узнать банк корреспондент банка получателя

Банк корреспондент

Как узнать банк корреспондент банка получателя

Банк корреспондентфинансово-кредитное учреждение, которое выполняет поручения другого банка на основании корреспондентского соглашения.

Перечень оказываемых услуг включает осуществление платежей и расчетов через счета банков-корреспондентов. Географическое покрытие сотрудничества по взаимному обслуживанию клиентов может носить международный масштаб.

Наличие корреспондентских счетов позволяет производить взаимные расчетные операции, включая:

  1. Исполнение прямых поручений клиентов банка:
  • по оплате товаров, работ и услуг поставщикам;
  • об уплате налогов и сборов;
  • о погашение другой задолженности.
  1. Зачисление денег на счета клиентов.
  2. Операции, связанные с ведением хозяйственной деятельности банка партнера.
  3. Межбанковские расчеты, в том числе на международной арене.

По международным правилам, чтобы осуществить перевод необходимо использовать банк корреспондент в той стране, где нужная валюта является национальной. Другими словами, если клиенту необходимо сделать перевод американских долларов из РФ в Латвию, то оптимальным вариантом будет банк корреспондент, что находится в Америке.

Как правило, банки занятые обслуживанием международных расчетов, заключают корреспондентские договора между собой. Сегодня ни один крупный банк не может обойтись без широкой корреспондентской сети. Поэтому финансово-кредитные учреждения вынуждены устанавливать корреспондентские отношения как можно с большим количеством банков, образовывая единую всемирную сеть

Обслуживание расчетных счетов

Оказание услуг клиентам банка осуществляется на основании договора банковского счета. Этот документ предусматривает следующие положения:

  • хранение денег клиента;
  • возможность снятия наличных средств со счета;
  • организацию безналичных операций.

При этом банк не имеет права контролировать денежные перемещения клиента, или устанавливать какие-либо ограничения по распоряжению деньгами, за исключением случаев установленных законом.

Однако финансово-кредитное учреждение может распоряжаться денежными средствами, при условии, что клиент не будет ограничен в доступе к своим деньгам в любое время. Обсуждаемый договор обычно является возмездным.

Со стороны клиента может производиться оплата:

  • за ведение банковского счета;
  • по перечислениям денег на счета контрагентов;
  • за снятие или прием наличных денег через кассу банка;
  • по операциям, связанным с приемом денег от населения в адрес клиента.

Срок действия расчетных документов о переводе денег со счета клиента на счет третьего лица составляет 10 календарных дней. Отсчет времени начинается на следующий день после того, как было выписано платежное поручение. Перечисление или зачисление средств на основании предъявленного расчетного документа производится банком корреспондентом не позже следующего операционного дня.

Количество документов должно соответствовать числу участников операции. Первый экземпляр платежного поручения подписывается руководителем и главным бухгалтером клиента. После чего документ заверяется печатью предприятия.

Разновидность расчетных операций

Между организациями осуществляются безналичные операции на основании соответствующих расчетных документов.

Платежное поручение

Этот расчетный документ отображает распоряжение владельца счета о переводе денег на счет получателя.

Можно сказать, что платежное поручение является одним из самых распространенных банковских документов, с помощью которых осуществляются расчетные операции.

Кроме того, банк корреспондент должен принять этот документ независимо от того, есть ли деньги на счете плательщика. Если же денег недостаточно, то платежное поручение помещается в банковскую картотеку.

После того, как средства поступят на счет, банк обязан произвести их списание в следующем порядке:

  • 1-я очередь – возмещается вред здоровью, и производятся выплаты по алиментам;
  • 2-я очередь – выплачивается выходное пособие, и осуществляются расчеты с уволенным персоналом;
  • 3-я очередь – выдается заработная плата, а также производятся платежи в бюджет и ФГС;
  • 4-я очередь – идут выплаты по исполнительным листам, выданным на основании судебных актов;
  • 5-я очередь – осуществляются выплаты по остальным платежным документам.

Списание денег внутри одной очереди происходит в порядке календарной очередности.

Платежное требование

В этом расчетном документе содержится требование получателя денег, адресованное плательщику. На основании платежного требования конкретная сумма денег должна быть перечислена через банк. Указанный документ чаще всего используется между контрагентами при расчетах за поставленную продукцию.  

Платежное требование направляется сразу в банк плательщика. В свою очередь, финансово-кредитное учреждение передает документ плательщику для акцепта.

Если на протяжении определенного времени плательщик подтвердил свое согласие на оплату платежного требования, то банк производит списание денег. Иначе документ возвращается получателю без исполнения.

Если между сторонами сделки заключен договор о безакцептном списании средств, то после предоставления в банк платежного требования, списание денег производится без запроса согласия плательщика.

Инкассовое поручение

Согласно с этим расчетным документом производится безусловное списание денег со счета плательщика. Инкассовые документы выставляются органами государственной власти или на основании судебного решения.

Аккредитив

Под этим документом подразумевается условное обязательство банка, связанное с осуществлением платежа в пользу получателя средств. По аккредитиву расчет производится только с одним получателем.

Однако получение денег на основании этого расчетного документа происходит только после выполнения определенных условий. Аккредитивы бывают депонированными, гарантированными, отзывными и безотзывными.

Первый документ позволяет производить перечисление денег со счета плательщика на специальный счет получателя в банке корреспонденте.

На основании второго документа банк плательщика дает право требовать безакцептное списание денег со счета плательщика. Что касается отзывного аккредитива, то здесь предусматривается возможность отмены распоряжения плательщика.

Тогда как в случае с безотзывным расчетным документом отмена может произойти только по согласию получателя денег.

Чек

Этот расчетный документ содержит ничем не обусловленное распоряжение на осуществление платежа указанной денежной суммы в интересах чекодержателя. При этом чекодатель может адресовать подобные поручения только своему банку. Чтобы производить расчет чеками клиентам финансово-кредитных учреждений обычно выдаются лимитированные чековые книжки.

Межбанковские расчеты

Для осуществления расчетных операций или хранения денег банки открывают корреспондентские счета в Центробанке РФ. В качестве представителя ЦБ выступает РКЦ территориального управления Центробанка.

Однако банк может открыть только один корреспондентский счет в расчетно-кассовом центре. По таким счетам не начисляются проценты на остаток средств, и не удерживается плата за их обслуживание.

Списание денег производится только в пределах той суммы, что осталась на счете.

Если для проведения платежа денег недостаточно, то неоплаченные документы относятся к категории просроченной задолженности.

Банку корреспонденту отводится 5-дневный срок для пополнения счета, чтобы ликвидировать образовавшуюся задолженность.

В случае нарушения этих правил, к нему могут быть применены штрафные санкции, вплоть до отзыва банковской лицензии. Сумма на корреспондентском счете определяет устойчивость финансового состояния банка.

РКЦ производит ежедневные отчеты перед банками в отношении корреспондентских счетов. Отчет включает предоставление выписок с приложением соответствующих платежных документов, которые были предоставлены банками или в их адрес для списания денег. Как следствие на основании предоставленных выписок банк корреспондент отчитывается перед клиентами.

Корреспондентский счет

По определению корреспондентские счета открывается одним банком в другом финансово-кредитном учреждении.

Основным назначением таких счетов является осуществление расчетов между юридическими лицами на основании корреспондентского соглашения.

Если банк производит платежи через расчетную сеть Банка России, то он должен указывать в платежных документах не только счета отправителя и получателя, но, и корреспондентские счета банков, где они были открыты.

Однако в международной практике расчетов использование этого реквизита не является обязательным. На территории России корреспондентский счет состоит из 20 цифр. Первые три цифры принято называть счетом первого порядка — 301.

Последние три цифры расчетного счета (7,8,9), который открывается в Центробанке, содержат условный номер участника расчетов. Эти цифры соответствуют определенным разрядам банковского идентификационного кода (БИК).

Выглядит это следующим образом:

  • К/с – 30101810600000000957 (БИК 044525957).

Корреспондентские счета делятся на типы:

  • ностро – счет, на котором отражаются операции в балансе банка респондента по к/с, открытому в банке корреспонденте (30110);
  • лоро – счет, который открывается в банке корреспонденте для банка респондента (30109).

Если банк открывает пару корреспондентских счетов, то здесь обязательно размещается определенная сумма денег.

При получении платежного поручения на перечисление денег контрагенту, у которого имеется счет в банке контрагенте, первый банк производит их списание.

Затем списанная денежная сумма зачисляется на корреспондентский счёт второго финансово-кредитного учреждения. Параллельно с этим, второй банк происходит списание и зачисление денег по аналогичной схеме.

 Если между банками образовалась разница в суммах, это приводит к бесплатному кредитованию одного банка другим. Крупный дисбаланс выравнивается благодаря перечислению денег через корреспондентский счёт в РКЦ.

Что касается переводов SWIFT, то здесь достаточно только указать реквизиты банка получателя. За незримую обработку платежей банки берут свои комиссионные, которые ранее уже оговорили между собой.

В отдельных случаях для пользователя, может, и не быть никакой комиссии.

Корреспондентские отношения

На практике существует три вида отношений между банками корреспондентами:

  • без открытия счета;
  • с открытием счета;
  • взаимное открытие счетов.

Стороны соглашения могут заключить договор об открытии счета или же просто обменяться письмами, подтверждающими согласие установить корреспондентские взаимоотношения. Ведение корреспондентского счета напоминает ведение банковского счета одного из клиентов банка. Обмен информацией между партнерами происходит следующим образом:

  • почта, телефон, факс;
  • электронный обмен сообщения;
  • управление счетом при помощи удаленного терминала в режиме реального времени.

Из-за того, что средства связи могут отличаться по скорости и стоимости передачи информации, банки используют несколько видов связи одновременно. В межбанковском обмене информацией сообщения могу быть аутентифицируемые и неаутентифицируемые. Под аутентификацией имеется в виду заверка подлинности сообщения одним из способов, что был согласован сторонами договора.

Неаутентифицируемые сообщения обычно не требуют аутентификации или дублируют аутентифицированные. В современной практике межбанковских отношений используют следующие виды аутентификации:

  • подпись уполномоченного лица;
  • ключевание текстовых сообщений в ручном или автоматическом режиме;
  • автоматизированное шифрование электронных сообщений;
  • систему паролей доступа.

Обслуживание международных расчетов происходит при помощи электронного обмена текстовыми сообщениями и управления счетом с удаленного терминала. Большую часть информационного обмена составляет телекс и SWIFT.

Последний способ передачи электронных сообщений идет уже со встроенными средствами аутентификации.

В то же время, устанавливая корреспондентские отношения, банки в конфиденциальном режиме обмениваются таблицами, которые устанавливают правила использования шифровальных ключей.

Лидер национальной банковской системы

Сотрудничество со Сбербанком России дает определенные преимущества банкам партнерам. Это финансово-кредитное учреждение имеет собственную 3-х уровневую расчетную систему.

Разветвленная сеть содержит около 20 тыс. отделений по всей стране. Благодаря расчетной системе банк в состоянии проводить значительное количество платежей внутри и между регионами.

Все операции осуществляются в режиме реального времени.

Все территориальные расчетные центры банка выполняют работу круглосуточно, что значительно увеличивает скорость проведения платежей.

Если сравнивать Сбербанк России с Центробанком, то он занимает второе место по количеству проводимых операций и объему платежей.

Согласно статистике Центрального банка России на долю Сбербанка приходится более 30% всех платежей страны, которые проходят через расчетную сеть Центробанка.

Ежедневный объем составляет около 3,1 млн. расчетных операций, что в денежном эквиваленте превышает 960 млрд. рублей. Свыше 500 отечественных кредитных организаций и более 150 банков нерезидентов открыли около 1,5 тыс.

счетов в Сбербанке России. При этом счета открыты более чем в 20 валютах мира. Таким образом, Сбербанк занимает лидирующие позиции на финансовом рынке страны.

Для партнеров банка разработан полный спектр операций с российским рублем.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/8242-bank-korrespondent

Реквизиты Сбербанка на английском языке для валютных переводов

Как узнать банк корреспондент банка получателя

Для осуществления международных банковских переводов отправителю денежных средств потребуется указать валютные реквизиты Сбербанка. Такого рода транзакции производятся банками через международную систему SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications).

Международная система SWIFT

Международная межбанковская платежная система SWIFT (в русской трансляции СВИФТ, в переводе «Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций») создана в 1973 году. С тех пор количество ее пользователей выросло многократно. Система позволяет совершать банковские переводы легко, быстро и с минимальными процентами. В России комиссию оплачивает отправитель денежных средств.

Переводить денежные средства можно со счета на счет или физическому лицу с использованием транзитного счета финансового учреждения. Законодательство каждой страны устанавливает лимиты на такого рода переводы, и в большинстве стран со счета на счет разрешается переводить большие суммы, чем для получателей наличными.

Ограничения для юридических лиц по максимальной отправляемой сумме установлены такими же, как и для физических лиц, но юрлицам нельзя отправлять средства на транзитные счета. Для перевода сверх лимита юридические лица должны по запросу банка предоставить дополнительные сведения о себе. Также тариф для перевода между счетами ниже, чем комиссия, взимаемая при отправке кэша.

Важно! Основными валютами, участвующими в межбанковских расчетах, традиционно являются американский доллар и евро, но не возбраняется использование и валют других стран.

Что такое SWIFT код

Для того, чтобы однозначно идентифицировать банк назначения, и чтобы платеж дошел до конечного потребителя без путаницы, каждому банку в системе присвоен уникальный идентификационный буквенно-цифровой код (для расчетов внутри России подобную функцию несет цифровое сочетание БИК). Этот код может содержать минимум 8, а максимум – 11 символов.

Структура кода такова:

  • первые четыре символа определяют код банка;
  • две последующие цифры — код страны;
  • дальнейшие два символа означают город.

Это минимальная конфигурация СВИФТ-идентификатора, к коду могут быть добавлены три цифры, определяющие филиал банка (branch).

Узнать код нужного финансового учреждения в системе СВИФТ можно с помощью справочников (онлайн и бумажных).

Также для переводов в ЕС и из ЕС за пределы границы Европейского союза требуется указывать код IBAN (International Bank Account Number), представляющий из себя уникальный персональный идентификатор получателя платежа – международный номер его счета.

Важно! Для России в этом плане сделано исключение, и при переводах в РФ указывать IBAN не требуется. Но при перечислении денег на счет в банк, находящийся в ЕС, а также в некоторых других странах, указание данного идентификатора обязательно. При отсутствии данных сведений, перевод вернется обратно за вычетом комиссии.

Международные реквизиты Сбербанка

Таким образом, для того, чтобы перевести денежные средства на счет клиенту Сберегательного банка из-за рубежа в Россию, следует указывать:

  • Account With Institution (банк получателя) — SABRRUMM SBERBANK, MOSCOW;
  • Beneficiary Customer (получатель) – номер счета получателя или номер пластиковой карты, состоящие из 20 цифровых символов, далее – ФИО получателя (отчество – при наличии) и его паспортные данные, город, страну.

SABRRUMM представляет собой СВИФТ-код, SBERBANK, MOSCOW – наименование и город, где расположен головной офис Публичного акционерного общества СБ РФ. Все данные надо вносить на английском языке.

Для перевода на транзитный счет с выдачей перевода наличными вместо номера счета следует указать номер филиала, в котором произойдет выдача наличных. Кэш может быть выдан только в указанном отделении.

Важно! Выдача наличных в иностранных валютах, отличных от евро и доллара, возможна не в каждом отделении банка. Со списком уполномоченных филиалов можно ознакомиться на официальном сайте ПАО «Сбербанк».

Указанных реквизитов достаточно для осуществления межбанковских переводов, адресованных клиентам Сбербанка России, однако, отправителю денежных средств будет предложено дополнительно указать реквизиты банка-корреспондента.

Это зарубежное финансово-кредитное учреждение, которое по обоюдным соглашениям предоставляет различные услуги, в том числе и услуги перевода денег.

Сведения об этом банке можно не сообщать, но указание реквизитов банка-корреспондента при отправке денежных средств ускорит время доставки перевода и уменьшит размер комиссии (при условии наличия корреспондентских отношений у банка-отправителя и корреспондирующего учреждения):

  • для переводов в долларах в графе Receiver’s correspondent следует указать IRVTUS3N The Bank of New York Mellon, New York;
  • для переводов в евро указывается DEUTDEFF Deutsche bank AG, Frankfurt am Main.

При осуществлении переводов в других валютах, рекомендуется выяснить реквизиты банков-корреспондентов и указывать их в графе Receiver’s correspondent.

Источник: https://sberech.com/instruktsii/rekvizity-sberbanka-na-anglijskom.html

Международные платежи

Как узнать банк корреспондент банка получателя

Международное платежное поручение необходимо заполнить в случае, если Вы желаете совершить платеж в иностранное государство или в иностранной валюте в эстонский банк.

Платежи в евро из одного государства-члена Европейского Союза или иного государства-члена Европейской экономической зоны дешевле и проще осуществлять в виде платежа SEPA (Single Euro Payments Area).

При совершении международного платежа очень важно тщательно заполнить все обязательные реквизиты платежа.

В случае неточностей исполнение платежа может быть приостановлено банком-корреспондентом или платеж может быть возвращён плательщику за вычетом стоимости банковской услуги.

От типа международного платежа зависит скорость его совершения и сроки, а также размер удерживаемой комиссии за данную услугу.

Платеж SEPA — передаётся в банк получателя/банк-корреспондент в тот же расчетный день, если платеж был передан в Банк до 15:45. В случае если платеж был передан в Банк после 15:45, он поступает на счет получателя на следующий расчетный день.

Обычный платеж — передается в банк получателя/банк-корреспондент на второй расчетный день (T+1), если платеж передан в банк до 18:00.

Экспресс-платеж (USD) — передается в банк получателя/банк-корреспондент в тот же расчетный день (T+0), если платеж передан в банк до 18:00.

Экспресс-платеж (EUR) — передается в банк получателя/банк-корреспондент в тот же расчетный день (T+0), если платеж передан в банк до 17:00.

Экспресс-платеж (RUB) — передается в банк получателя/банк-корреспондент в тот же расчетный день (T+0), если платеж передан в банк до 13:00.

Мы гарантируем наивысший приоритет обработки платежей только в своем банке-корреспонденте.

Скорость выполнения платежей в других банках — посредниках зависит от установленных в них сроках и правил исполнения платежей.

 

Распределение расходов (SHA) — плательщик оплачивает комиссию за услуги своего банка, получатель оплачивает комиссию за услуги всех остальных банков (банка-корреспондента, банка-посредника, банка получателя).

В государствах Европейской экономической зоны общим принципом оплаты комиссий за услуги является распределение расходов (SHA), и ни один поставщик услуг платежей (банк плательщика, банк-корреспондент, банк получателя) не в праве удерживать с перечисляемой суммы комиссии.

Международные платежи в валютах Европейской экономической зоны, если банк получателя и банк плательщика находятся в Европейской экономической зоне, можно осуществлять только с типом оплаты — распределение расходов (SHA).

Полная сумма получателю (OUR)все расходы (в т.ч. банков-посредников) покрывает плательщик.

Платежи полной суммы получателю можно совершать только в третьи государства и/или платежи, валютой которых не является евро или валюта  государства-члена Европейской экономической зоны.

Банк плательщика все же не может гарантировать поступления полной суммы на счет получателя, а только его дальнейшее перечисление в полном объёме со своего корреспондентского счета.

Данные получателя:

  • полное имя или наименование;
  • адрес получателя;
  • IBAN (International Bank Account Number) получателя платежа или номер счета получателя в банке получателя;
  • IBAN отвечает стандарту международного номера счета.


Данные банка получателя:

  • точное название банка получателя (без сокращений);
  • адрес (по меньшей мере, город и государство местонахождения банка);
  • BIC (Bank Identification Code) или SWIFT код банка получателя – состоящий из комбинации 8-11 знаков и цифр (BIC Versobank AS – SBMBEE22).


Данные банка-корреспондента:

  • название банка-корреспондента;
  • адрес (по меньшей мере, город и государство местонахождения банка);
  • BIC или SWIFT банка-корреспондента.

Платеж SEPA – это общеевропейский обычный платеж, который предназначен для совершения платежей в евро на единых условиях.

При осуществлении внутриевропейских расчетов в евро международный номер счета IBAN и BIC код банка получателя являются обязательными.

 Условия платежа SEPA:

  • валютой платежа является евро;
  • банк плательщика и получателя находятся в Европейском Союзе или в государствах-членах Европейской экономической зоны, а также присоединены к системе платежей SEPA;
  • данные платежа содержат правильные IBAN и BIC коды;
  • плательщик и получатель распределяют расходы за услуги (SHA).

Зарубежное поступление зачисляется на расчетный счет получателя в тот же расчетный день, если платеж поступил на наш корреспондентский счёт не позднее 18:00.

В случае зарубежного поступления важно сообщить своему партнеру следующие данные:

Данные получателя:

  • полное имя или наименование;
  • адрес получателя;
  • IBAN (International Bank Account Number) получателя платежа или номер счета получателя в банке;


Данные банка получателя:

  • Versobank AS, Hallivanamehe 4, 11317 Tallinn, Estonia, BIC/SWIFT код SBMBEE22.


Данные банка-корреспондента
(см. соответствующий раздел «Банки-корреспонденты»).

Источник: https://www.versobank.com/rus/business-client/accounts-and-transfers/international-payments.html

«Сбербанк» — Переводы из-за рубежа

Как узнать банк корреспондент банка получателя

Получайте переводы в иностранной валюте на счет, открытый в Сбербанке или наличными в отделениях Сбербанка.

Международный перевод для зачисления на счет в иностранной валюте, открытый в ПАО Сбербанк

Для осуществления денежных переводов на счет клиента в ПАО Сбербанк, открытый в иностранной валюте необходимо указывать следующие реквизиты:

Банк-Корреспондент получателя(для переводов в евро)1Receiver's CorrespondentDEUTDEFFDeutsche Bank AG, Frankfurt am Main
Банк-Корреспондент получателя (для переводов в долларах США)1 Receiver's CorrespondentIRVTUS3NThe Bank of New York Mellon, New York
Банк бенефициара (получателя)Account With InstitutionSABRRUMMSBERBANK, MOSCOW
Клиент-бенефициар (получатель)Beneficiary Customer20-тизначный номер счета получателя или номер банковской картыФамилия, имя, отчество2, паспортные данные или адрес регистрации получателя, город, страна

Международный перевод для выплаты наличными

Сбербанк производит выплату наличных денежных средств по переводам в следующих видах иностранных валют: доллар США, евро, фунт стерлингов Соединенного Королевства, швейцарский франк, японская йена и китайские юани.

Получить перевод в долларах США и евро можно в любом отделении Банка; в фунтах стерлингов Соединенного Королевства, швейцарских франках, японских йенах, китайских юанях — в соответствии с перечнем уполномоченных подразделений (см. Приложение 1 и Приложение 2).

Для осуществления денежных переводов из-за рубежа физическому лицу в ПАО Сбербанк, необходимо указывать следующие реквизиты:

Банк-Корреспондент получателя(для переводов в евро)1Receiver's CorrespondentDEUTDEFFDeutsche Bank AG, Frankfurt am Main
Банк-Корреспондент получателя​(для переводов в долларах США)1 Receiver's CorrespondentIRVTUS3NThe Bank of New York Mellon, New York
Банк бенефициара (получателя)Account With InstitutionSABRRUMMSBERBANK, MOSCOW
Отделение Сбербанкаполучателя3Номер дополнительного офиса, в котором будут получены денежные средства
Клиент-бенефициар (получатель)Beneficiary CustomerФамилия, имя, отчество2, паспортные данные или адрес регистрации получателя, город, страна

Обратите внимание

  • При переводе для выплаты наличными в офисе банка обязательно укажите номер офиса, в котором будут получены деньги. Выплата перевода осуществляется в указанном офисе банка.
  • С 20.11.2018 г. вступило в силу изменение в № 181-Инструкцию Банка России:

Клиент – резидент* обязан информировать банк о поступающих на его счёт от нерезидентов* возвратах кредитов или займов в течение 30 дней со дня поступления средств.

Данное изменение действует в случае, если вы предоставили нерезиденту кредит или займ размером более 3 млн. рублей (эквивалент в валюте) переводом со счета в ПАО Сбербанк.

Для информирования ПАО Сбербанк о назначении зачисленных средств Вам необходимо распечатать форму Подтверждения (Ф-550), заполнить её по образцу и предоставить в любой офис ПАО Сбербанк, обслуживающий физических лиц.

1.

Резиденты:  а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, а так же постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства

б) юридические лица, зарегистрированные в государственных органах по месту проживания, нахождения и в связи с этим обязующееся подчиняться действующему законодательству Российской Федерации

2.Нерезиденты:а) физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с первым пунктом

б) юридические лица, созданные в соответствии с законодательствами иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации

Источник: https://www.sberbank.ru/ru/person/remittance/perevody_iz-za_rubezha

Реквизиты, необходимые для выполнения Международного перечисления

Как узнать банк корреспондент банка получателя

ВалютаГосударство назначенияРеквизиты
В любой валюте, кроме RUB в Россию и USD в СШАСтраны ЕС и Европейской экономической зоны1
  • название получателя, регистрационный номер/ персональный код;
  • номер счета получателя IBAN;
  • название банка получателя;
  • SWIFT-код банка получателя (8 или 11 знаков);
  • GBP в Великобританию допускается короткий номер счета получателя с кодом банка Sort Code (6 цифр ).
Прочие страны, которые не входят в ЕС и Европейскую экономическую зону
  • название и адрес получателя;
  • номер счета получателя;
  • в Канаду перед номером счета получателя обязательно указать TRANSIT NUMBER (5 цифр);
  • название и адрес банка получателя;
  • SWIFT-код банка получателя (8 или 11 знаков);
  • SWIFT-код банка-корреспондента, если известен.
USDСША
  • название и адрес получателя;
  • номер счета получателя;
  • название и адрес банка получателя ;
  • ABA или Fedwire Routing номер (9 цифр) или SWIFT-код банка получателя;
  • SWIFT-код банка-корреспондента, если известен
RUB2РоссияПолучатель:
  • для частных лиц фамилия, имя и отчество;
  • для частных лиц (индивидуальных предпринимателей) — наименование индивидуального предпринимателя и форма предпринимательской деятельности (ИП);
  • для юридических лиц — название предприятия и форма предпринимательской деятельности (OOO, OAO, ЗAO, и т.д.);
  • ИНН (идентификационный номер налогоплательщика) резидентов России — нужно заполнять только для юридических лиц (состоит из 10 цифр) и для частных лиц — индивидуальных предпринимателей (состоит из 12 цифр);
  • КПП (код причины постановки на учет) состоит из 9 цифр;
  • адрес и город получателя;

Номер счет получателя:

  • расчетный счет в рублях состоит из 20 цифр , начинается на 4, седьмая цифра – 1

Банк получателя:

  • полное название (а также филиала) и адрес (город, страна);
  • код БИК (МФО) состоит из 9 цифр, начинается на 04…;
  • номер корреспондентского счета в Центральном банке России состоит из 20 цифр, начинается на 301… Последние три цифры корреспондентского счета всегда совпадают с последними тремя цифрами кода БИК;
  • если счет получателя находится в банке, который является филиалом банка-получателя, то необходимо указать номер корреспондентского счета, который состоит из 20 цифр, начинается на 303… Он указывается в графе «номер счета банка получателя в корреспондент-банке»

Цель платежа:

  • Цель перечисления обязательно должна начинаться с кода валютной операции VO в скобках: установленный Центральным банком России обязательный к указанию код из 5 цифр – соответствует информации, указанной в платежном поручении. Список кодов VO находится здесь (PDF). Далее указывается точная и ясная цель платежа, которая включает в себя название товара или услуги, номер и дату принятого счета или договора, размер НДС. Если товар или услуга не облагается налогом, необходимо указать BEZ NDS; Например, (VO10030) ZA UGOLX PO DOGOVORU NO2, NDS 500 RUB или (VO10030) ZA UGOLX ScoT NO2, BEZ NDS

Указывая код VO, статус резидента всегда указывате относительно России. Если Вы – житель Латвии и осуществляете перечисление предприятию/жителю России, то в России Вы – нерезидент, а получатель – резидент. То есть Вам необходимо выбрать из списка кодов код «Платеж нерезидента резиденту».Если платеж предназначается бюджету Российской Федерации (штраф, пошлина и т.п.), обязательно нужно указать код бюджетной классификации Российской Федерации – КБК (в коде КБК должно быть 20 знаков) и Общероссийский Классификатор Территорий Муниципальных Образований — код ОКТМО (должен содержать 8-11 знаков). Если платеж предназначается некоммерческой организации (счет получателя начинается с 40703 и 14-й символ в счете «4» (40703хххххххх4хххххх)), то в платеже также обязательно должны быть указаны код КБК и код ОКТМО. Эту информацию можно узнать только от получателя платежа в России.

1 EEA (European Economic Area): Исландия, Норвегия, Лихтенштейн и страны ЕС -Австрия, Бельгия, Болгария, Чешская Республика, Дания, Франция, Греция, Хорватия, Эстония, Ирландия, Италия, Кипр, Латвия, Великобритания, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Испания, Венгрия, Германия, Швеция.

2 Для успешного выполнения платежа в российских рублях в платежном поручении все поля данных заполнять на русском языке латинскими буквами, согласно таблице транслитерации русских-латинских букв (PDF).

Источник: https://www.seb.lv/ru/yuridicheskie-lica/uslugi/raschety/mezhdunarodnye-platezhi/rekvizity-neobhodimye-dlya-vypolneniya

Реквизиты

Как узнать банк корреспондент банка получателя
Корр. счет в ГУ Банка России поЦФОБ: 783501001(по месту нахождения Банка)997950001(по месту учета в качестве крупнейшего
налогоплательщика) VTBRRUMVTBRRUM SEC

VTBRRUM CSD(депозитарий)

Реквизиты для клиентов ВТБ (ПАО) и экс-Банка Москвы (ПАО)

Филиал «Центральный» БанкаВТБ (ПАО) г. Москва

Корсчет: к/с: 30101810145250000411 в Главном управлении Банка России по Центральному федеральному округу г. Москва БИК: 044525411ИНН: 7702070139КПП: 770943002SWIFT:VTBRRUM2MS2№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

Филиал «Северо-Западный» Банка ВТБ (ПАО) г. Санкт-Петербург

Корсчет: 30101810940300000832 в Северо-Западном Главномуправлении Центрального банка Российской Федерации БИК: 044030832ИНН: 7702070139КПП: 783543011SWIFT: VTBRRUM2SP2№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

Филиал «Уральский» Банка ВТБ (ПАО) г. Екатеринбург

Корсчет: 30101810765770000545 в Расчетно-кассовом центре Уральского главного управления Центрального банка Российской ФедерацииБИК: 046577545ИНН: 7702070139КПП: 665843003SWIFT: VTBRRUM2EK2№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

Филиал «Дальневосточный» Банка ВТБ (ПАО) г. Южно-Сахалинск

Корсчет: 30101810364010000818 в Отделении по Сахалинской области Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской ФедерацииБИК: 046401818ИНН: 7702070139КПП: 650143001SWIFT: VTBRRUM2KH2№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

Филиал «Сибирский» Банка ВТБ (ПАО) г. Новосибирск

Корсчет: 30101810850040000788 в Сибирском главном управлении Центрального банка Российской ФедерацииБИК: 045004788ИНН: 7702070139КПП: 540643001SWIFT: VTBRRUM2NS2№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

Филиал «Приволжский» Банка ВТБ (ПАО) г. Нижний Новгород

Корсчет: 30101810922020000728 в Расчетно-кассовом центреСоветский г. Нижний-НовгородВолго-Вятского Главного управления Центрального банка РоссийскойФедерацииБИК: 042282728ИНН: 7702070139КПП: 526043001SWIFT: VTBRRUM2NI2№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

Филиал «Северо-Кавказский» Банка ВТБ (ПАО) г. Ставрополь

Корсчет: 30101810707020000802 в Отделении по Ставропольскому краю Южного главного управления Центрального банка Российской ФедерацииБИК: 040702802ИНН: 7702070139КПП: 263443001SWIFT: VTBRRUM2ST2№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

Филиал «Южный» Банка ВТБ (ПАО) г. Ростов-на Дону

Корсчет: 30101810160150000063 в Отделении по Ростовской областиЮжного главного управленияЦентрального банка Российской ФедерацииБИК: 046015063ИНН: 7702070139КПП: 616443001SWIFT: VTBRRUM2RN2№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

Реквизиты экс-ВТБ24 (ПАО)

Филиал № 6602 Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в г. Екатеринбурге

Корсчет: 30101810165770000501БИК: 046577501ИНН: 7702070139КПП: 667143002№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

VTB Bank (public joint-stock company) Branch N 6602 in Ekaterinburg

SWIFT: VTBRRUM2EK3 with PJSC VTB BANK, MOSCOW,

SWIFT: VTBRRUMM

Филиал № 7806 Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в г. Санкт-Петербурге

Корсчет: 30101810240300000707БИК: 044030707ИНН: 7702070139КПП: 783543012№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

VTB Bank (public joint-stock company) Branch N 7806 in Saint-Petersburg

SWIFT: VTBRRUM2SP3 with PJSC VTB BANK, MOSCOW,

SWIFT: VTBRRUMM

Филиал № 6318 Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в г. Самаре

Корсчет: 30101810422023601968БИК: 043601968ИНН: 7702070139КПП: 631543002№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

VTB Bank (public joint-stock company) Branch N 6318 in Samara

SWIFT: VTBRRUM2SA3 with PJSC VTB BANK, MOSCOW,

SWIFT: VTBRRUMM

Филиал № 5440 Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске

Корсчет: 30101810450040000719БИК: 045004719ИНН: 7702070139КПП: 540143001№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

VTB Bank (public joint-stock company) Branch N 5440 in Novosibirsk

SWIFT: VTBRRUM2NS3 with PJSC VTB BANK, MOSCOW,

SWIFT: VTBRRUMM

Филиал № 3652 Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в г. Воронеже

Корсчет: 30101810545250000855БИК: 042007855ИНН: 7702070139КПП: 366643002№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

VTB Bank (public joint-stock company) Branch N 3652 in Voronezh

SWIFT: VTBRRUM2VR3 with PJSC VTB BANK, MOSCOW,

SWIFT: VTBRRUMM

Филиал № 2351 Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в г. Краснодаре

Корсчет: 30101810703490000758БИК: 040349758ИНН: 7702070139КПП: 231043002№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

VTB Bank (public joint-stock company) Branch N 2351 in Krasnodar

SWIFT: VTBRRUM2KD3 with PJSC VTB BANK, MOSCOW,

SWIFT: VTBRRUMM

Филиал № 2754 Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в г. Хабаровске

Корсчет: 30101810708130000713БИК: 040813713ИНН: 7702070139КПП: 272143002№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

VTB Bank (public joint-stock company) Branch N 2754 in Khabarovsk

SWIFT: VTBRRUM2KH3 with PJSC VTB BANK, MOSCOW,

SWIFT: VTBRRUMM

Филиал № 7701 Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в г. Москве

Корсчет: 30101810345250000745БИК: 044525745ИНН: 7702070139КПП: 770943003№ счета: № счета получателя

Получатель: Фамилия, имя, отчество

VTB Bank (public joint-stock company) Branch N 7701 in Moscow

SWIFT: VTBRRUM2MS3 with PJSC VTB BANK, MOSCOW,

SWIFT: VTBRRUMM

Источник: https://www.vtb.ru/o-banke/bank-vtb/rekvizity/

Личное жилье
Добавить комментарий